Trước khi đọc tiếp những nội dung bên dưới, một số câu hỏi mình sẽ trả lời trong bài này:
Riêng kỹ năng và kiến thức về DeFi cũng đã rất nhiều và cần update liên tục, trong 1 bài viết, mình không hề san sẻ hết. Vì vậy, đồng đội muốn góp vốn đầu tư vào nó thì cần dữ thế chủ động tìm hiểu và khám phá sâu hơn nữa. Đội ngũ Coin98 đã san sẻ một khóa học về crypto và DeFi, đồng đội muốn học tập nhanh bằng những video trực quan thì hoàn toàn có thể ĐK học trên KTCity để ủng hộ team mình .
DeFi (Decentralized Finance) là nền tài chính phi tập trung (hay tài chính mở) mà trong đó, các tổ chức, thị trường hay các công cụ tài chính được quản lý phi tập trung.
Nói dễ hiểu hơn, DeFi tận dụng sức mạnh của Blockchain là phi tập trung chuyên sâu và minh bạch để tạo nên 1 nền kinh tế tài chính mở, mà trong đó mọi người đều hoàn toàn có thể truy vấn và sử dụng nó ở bất kể đâu, bất kể khi nào mà không chịu sự chi phối bởi cá thể, tổ chức triển khai tập trung chuyên sâu quyền lực tối cao nào cả .
Trong DeFi luôn đi kèm với “ Non-Custodial “, tức là không ủy thác. Cũng nhờ vào đặc thù này của DeFi mà tất cả chúng ta thường gọi nó là Open Finance hay kinh tế tài chính mở .
Định nghĩa DeFi – Decentralized Finance
Các mẫu sản phẩm, dự án Bất Động Sản trong DeFi cũng có vừa đủ tương tự như như với CeFi :
Các loại sản phẩm, dự án Bất Động Sản trong DeFi
Trong DeFi, cũng gồm những hoạt động giải trí tựa như như CeFi. Chúng hoàn toàn có thể là gửi tiết kiệm chi phí, cho vay, đi vay, những thanh toán giao dịch, những lệnh giao dịch chuyển tiền, nợ, thanh toán giao dịch hóa đơn, …
Và thay vì được giải quyết và xử lý trải qua 1 bên thứ 3 trung gian, thì những hoạt động giải trí đó được diễn ra trên Smart contract của blockchain .
CeFi (Centralized Finance) là tài chính tập trung, trong đó các thành phần như tổ chức, thị trường giao dịch hay các công cụ đều được quản lý tập trung.
Trái với DeFi, CeFi luôn đi kèm với cụm từ “ custodial ” hay ủy thác, tức là những gia tài, mẫu sản phẩm, dịch vụ trong kinh tế tài chính sẽ được ủy thác cho tổ chức triển khai nào đó .
Định nghĩa CeFi – Centralized Finance
Một số hình thức CeFi trong thị trường kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn để bạn bè dễ tưởng tượng :
Các hình thức CeFi
Trong CeFi, tổng thể những thành phần kể trên, đều hoạt động giải trí, tương tác với nhau trải qua 1 bên thứ 3. Các hoạt động giải trí hoàn toàn có thể là gửi tiết kiệm chi phí, cho vay, đi vay, những thanh toán giao dịch, những lệnh giao dịch chuyển tiền, nợ lương, giao dịch thanh toán hóa đơn, …
Các hoạt động giải trí trong CeFi
Bên thứ 3 đó hoàn toàn có thể là ngân hàng nhà nước TW, chính phủ nước nhà, thế chế tài chính, hay 1 thế lực lớn nào đó. Các thành phần trên đồng đội đều rất dễ tưởng tượng với những ví dụ xung quanh tất cả chúng ta .
Ưu điểm của CeFi:
Nhược điểm của CeFi:
Trong crypto, những dự án Bất Động Sản thuộc nhóm CeFi :
Các dự án Bất Động Sản CeFi trong Crypto
Hạn chế rất lớn của nền kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn đó là tính tập quyền hay tập trung chuyên sâu quyền lực tối cao. DeFi chính là giải pháp cho việc này .
Sự độc lạ lớn nhất giữa kinh tế tài chính truyền thống lịch sử và kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu chính là tính ủy thác .
Trong kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn hay Traditional Finance : Các tổ chức triển khai, thị trường và công cụ kinh tế tài chính luôn sống sót trung gian có quyền lực tối cao tập trung chuyên sâu. Trong khi đó, DeFi tận dụng sức mạnh của Blockchain là tính minh bạch và phi tập trung chuyên sâu để vô hiệu những trung gian này. Cụ thể :
Nhiệm vụ của DeFi là cung ứng quyền truy vấn tới những dịch vụ kinh tế tài chính cho người dùng ở bất kể đâu, bất kể khi nào chỉ cần họ có Internet ⇒ Điều này bộc lộ tính mở đặc trưng của DeFi .
Phân biệt DeFi vs CeFi
Thực tế DeFi đã và đang tăng trưởng rất nhanh, tổng thể những mẫu sản phẩm, dịch vụ gì trong CeFi đều hoàn toàn có thể được thay thế sửa chữa bằng những ứng dụng DeFi. Dưới đây là bảng so sánh những tổ chức triển khai, dự án Bất Động Sản trong DeFi vs CeFi ( hình dưới được lấy ý tưởng sáng tạo từ bài viết trên Medium ) :
So sánh những tổ chức triển khai, dự án Bất Động Sản trong DeFi vs CeFi
Với mình, DeFi chính là ứng dụng thiết thực và tận dụng được nhiều nhất sức mạnh của blockchain ( tính phi tập trung chuyên sâu ) .
Cụ thể thực chất DeFi như thế nào ? Mình sẽ lý giải ngay bên dưới .
Như mình nhắc tới bên trên, DeFi chính là ứng dụng thiết thực nhất của blockchain. Nó tận dụng được những ưu điểm của blockchain. Bao gồm :
Anh em có thể tham khảo thêm Blockchain là gì để hiểu rõ hơn về những tính chất và cách hoạt động của Blockchain.
Như vậy, DeFi cũng thừa kế những đặc thù từ Blockchain :
Các đặc thù của DeFi :
So sánh DeFi vs CeFi kể trên, đồng đội sẽ thấy ngay việc DeFi vô hiệu được bên thứ 3 trung gian của CeFi ( có được việc này dựa vào những đặc thù nêu trên của DeFi ) .
Smart Contract của Blockchain với vai trò là bên thứ 3 trong DeFi
Bên thứ 3 trong DeFi lúc này không phải là những tổ chức triển khai, ngân hàng nhà nước, hay cơ quan chính phủ ( những người hoàn toàn có thể trấn áp tất cả chúng ta ) mà Smart contract của Blockchain sẽ tiếp đón vai trò đó .
Cập nhật ngày 27/06/2021
Trước khi bạn bè đọc những thành phần quan trọng bên dưới của DeFi, mình muốn update 1 số ít những biến hóa và sự phân hóa rất rõ ràng của DeFi ngay thời gian hiện tại .
Ở năm 2020, DeFi có :
Hệ sinh thái DeFi 2020
Tuy nhiên, DeFi ở 2021 đã không hề gói gọn trong một bức ảnh như trên, mà đã tăng trưởng khác nhau trên nhiều hệ sinh thái. Mình sẽ nói cụ thể hơn ở bên dưới .
Stablecoin là loại cryptocurrency được thiết kế với mục đích giảm thiểu tối đa sự ảnh hưởng của sự biến động giá (volatility), bằng cách cố định vào một tài sản ổn định hơn như tiền thật (fiat money), hàng hoá (vàng, bạc…) hoặc có thể là một đồng tiền điện tử khác.
Stablecoin tận dụng lợi thế của blockchain và chuyển giao giá trị ngang hàng trong khi người sử dụng không phải chịu sự biến động cao như từ các cryptocurrency khác. Như vậy, các stablecoin sẽ được phát hành theo hình thức phi tập trung.
Cá nhân mình sẽ chia Stablecoin thành 2 thế hệ:
Trong những dự án Bất Động Sản Stablecoin 2.0 đó, họ thường có 1 token quản trị, gọi là Governance token. Đây chính là token mà đồng đội hoàn toàn có thể góp vốn đầu tư .
Một số dự án Bất Động Sản mà đồng đội nên biết : MakerDAO ( MKR ), Terra ( LUNA ), Just ( JST ), Reserve ( RSR ), Kava ( KAVA ), Venus ( XVS ) .
Đây là nền tảng vay & cho vay phi tập trung, hai chủ thể chính trong Lending & Borrowing là:
Một số dự án Bất Động Sản đáng chú ý quan tâm trong phân khúc này : AAVE, MakerDAO, Osis, BZRX, Fulcrum, Compound, Dharma .
Decentralized Insurance là hình thức bảo hiểm phi tập trung cho những người dùng trong các ứng dụng DeFi.
Nếu như trong bảo hiểm truyền thống lịch sử, tất cả chúng ta luôn có 2 bên :
Thì trong DeFi, tất cả chúng ta muốn một sự phân quyền, phi tập trung chuyên sâu, vì thế bảo hiểm trong DeFi sẽ có 3 bên :
3 bên này sẽ phối hợp với nhau và cùng phân loại rủi ro đáng tiếc trong hàng loạt mạng lưới hệ thống bảo hiểm phi tập trung chuyên sâu .
Các dự án Bất Động Sản điển hình nổi bật trong mảng Decentralized Insurance : Hakka Finance ( 3F Mutual ), Yearn Insurance, Nexus Mutual, Opin .
DEX (Decentralized Exchange) là các sàn giao dịch tiền điện tử được xây dựng và hoạt động một cách phi tập trung trên nền tảng Blockchain. DEX cho phép việc giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.
Nhóm này chắc như đinh đã rất quen thuộc với đồng đội, vì nó được tăng trưởng từ 2017. Với tới nay, chúng cũng được phân hóa làm nhiều loại khác nhau .
Các dự án Bất Động Sản điển hình nổi bật trong mảng Decentralized Exchange : Sushiswap ( SUSHI ), Uniswap ( UNI ), 1I nch, Balancer ( BAL ), Curve ( CRV ) .
Tìm hiểu: 05 tiêu chí lựa chọn sàn DEX uy tín!
Liquidity Mining là hình thức cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản đồng coin mà họ có cho sàn giao dịch. Đổi lại người tham gia sẽ nhận được phần thưởng (thường) là các đồng governance token.
Hình thức này rất phổ biến từ tháng 07/2020 và thường đi kèm với từ khóa Yield Farming. Giải thích một cách ngắn gọn thì Yield Farming là thuật ngữ chỉ việc người dùng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi.
Đến với 2021, Yield Farming đã không giữ được sức hút như thời xưa, nhưng vẫn là hình thức chính để bootstrap liquidity. Nên ở mục này, mình sẽ không đưa ra những dự án Bất Động Sản nào điển hình nổi bật, vì hiện tại, đây là đơn thuần là công cụ, không phải điểm độc lạ .
Oracle là một hệ thống cung cấp dữ liệu theo thời gian thực cho các blockchain và smart contract. Nhờ Oracle, blockchain và smart contract (on-chain) có thể tương tác với dữ liệu bên ngoài (off-chain).
Nói cách khác thì Oracle hoạt động giải trí như một nguồn tài liệu được gửi đến những hợp đồng mưu trí ( smart contract ). Qua đó, chúng được phép truy vấn vào tài liệu trong thực tiễn nằm ngoài hệ sinh thái Blockchain. Thông thường là thông tin giá gia tài tại một thời gian thực tiễn .
Các dự án Bất Động Sản về mảng Oracle đồng đội nên biết : Chainlink ( LINK ), Band Protocol ( BAND ), DIA, Tellor ( TRB ) .
Nếu trong kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn, Derivative ( hay phái sinh ) là hợp đồng thanh toán giao dịch kinh tế tài chính giữa hai hoặc nhiều bên, dựa trên giá trị tương lai của một gia tài cơ sở nào đó. Tức là người ta sẽ thanh toán giao dịch dựa trên giá trị của một thực thể khác chứ không cần trực tiếp chiếm hữu nó. Lợi nhuận được tạo ra dựa vào chênh lệch và dịch chuyển giá của gia tài cơ sở đó .
Trong DeFi, Decentralized Derivatives là hình thức giao dịch phái sinh phi tập trung dựa trên giá trị của các đồng Crypto. Hiểu một cách đơn giản là anh em sẽ giao dịch với nhau dựa trên giá của các đồng Crypto, chứ không phải trực tiếp sở hữu và mua bán các đồng Crypto ấy.
Như vậy, sự độc lạ giữa thanh toán giao dịch phái sinh truyền thống lịch sử và phi tập trung chuyên sâu là gia tài cơ sở :
Các mẫu sản phẩm phái sinh phi tập trung chuyên sâu : dYdX, Perpertual Protocol .
Synthetic Asset (Tài sản tổng hợp) là một loại hình phái sinh mới, cụ để, đó là các token đại diện kỹ thuật số của các phái sinh. Trong đó các công cụ phái sinh là các hợp đồng tài chính cung cấp khả năng tiếp xúc tùy chỉnh đối với tài sản cơ bản hoặc vị thế tài chính, synthetic asset là đại diện được token hoá của các vị trí đó.
Các gia tài tổng hợp : Synthetix, Mirror Protocol .
DeFi coin là đồng coin / token của những dự án Bất Động Sản DeFi. Một số tiêu chuẩn để lựa chọn được đồng coin DeFi tiềm năng như :
Như đã đề cập ở trên, DeFi không còn hoàn toàn có thể tóm gọn lại bằng vài dự án Bất Động Sản được, mà đã phân hóa đơn cử ở từng blockchain, tạo nên những hệ sinh thái khác nhau .
Các hệ sinh thái điển hình nổi bật trong năm 2021 hoàn toàn có thể kể đến như Solana, BSC, Near, …
Hệ sinh thái Near
Hệ sinh thái Solana
Nhắc tới DeFi, bạn bè hay nghe thấy số liệu TVL .
TVL (Total Value Locked) là tổng lượng tài sản được khóa trong các ứng dụng DeFi. Con số này càng lớn, thì chứng tỏ sức hấp dẫn DeFi đối với người dùng.
Số liệu ngày 21 tháng 11, 2020
Số liệu ngày 3/7/2021
Chỉ hơn nửa năm, TVL của DeFi đã tăng trưởng gấp 8 lần. Đỉnh điểm là gần 12 lần ( $ 150B ) .
Trong đó, đa số dự án Bất Động Sản góp phần chính cho TVL đều thuộc mảng DEX và Lending. Cho thấy sau một thời hạn tăng trưởng, những mảng được xem là hot nhất hiện tại chỉ còn DEX và Lending .
Lý do hoàn toàn có thể là do người dùng khởi đầu hiểu hơn về DeFi, và dần tin cậy sử dụng những sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu, cũng như khởi đầu thông thuộc hơn trong việc ngày càng tăng hiệu suất cao sử dụng vốn bằng phương pháp vay mượn .
Liệu hai mảng này sẽ liên tục thống trị DeFi, hay tương lai sẽ là sân chơi của những cái tên khác thuộc phân khúc phái sinh, quản lý tài sản, …
Chúng ta hầu hết là những nhà đầu tư cá thể, trực tiếp góp vốn đầu tư vào những dự án Bất Động Sản DeFi. Đối với những tổ chức triển khai lớn, họ trực tiếp tham gia vào việc thiết kế xây dựng dự án Bất Động Sản DeFi .
Hãy cùng xem những ông lớn đã và đang làm gì để kiến thiết xây dựng hệ sinh thái DeFi .
Sau đợt tăng trưởng rất mạnh, Binance Smart Chain đã bắt đầu có dấu hiệu “chạm ngưỡng” khi các dấu hiệu như TVL hay giá BNB có phần chững lại.
Sự FOMO của Binance Smart Chain đã làm rất nhiều dự án Bất Động Sản “ rác ” mọc lên như nấm, dẫn đến việc rất nhiều sự kiện hack xảy ra. Đây hoàn toàn có thể được xem như một đợt thanh lọc những dự án Bất Động Sản không có chất lượng .
Nói như vậy, không phải trên Binance Smart Chain không có những dự án tốt, đơn cử như PancakeSwap, từ tiền thân là một fork của Uniswap trên Binance Smart Chain, PancakeSwap đã dần biến mình thành một thế lực với một hệ thống rất nhiều tính năng hấp dẫn, khiến giá CAKE dù có suy giảm nhưng có dấu hiệu hồi phục khá tốt.
Nhưng không phải vì sự suy giảm này mà hoàn toàn có thể nhìn nhận thấp BSC. Nên nhớ, đứng sau BSC là CZ – một “ tay chơi ” không hề đơn thuần. Không phải ngẫu nhiên mà Binance lại trở thành top-tier CEX, và duy trì vị thế cho đến hiện tại, nên BSC cũng hoàn toàn có thể coi là một cái tên cần quan tâm cho tương lai .
Tìm hiểu thêm: Tổng quan hệ sinh thái BSC: Cơ hội cho nhà đầu tư dài hạn
Solana là 1 blockchain nền tảng được listing trên Binance lần đầu từ tháng 04/2020. Tính đến thời điểm tháng 6/2021, các mảnh ghép DeFi đã được hình thành, có thể kể đến các dự án tiêu biểu như Raydium, Parot, Mercurial,…
Serum hiện giờ không hề xem như một DEX thường thì, mà là nơi phân phối thanh khoản cho rất nhiều dự án Bất Động Sản ở trên như Raydium, Orca, …
Tuy nhiên, hệ sinh thái Solana có phần đang chững lại, một phần do thị trường đang có tín hiệu xấu đi, một phần do những dự án Bất Động Sản không có gì điển hình nổi bật. Một phần có lẽ rằng do thị trường đang đi xuống, mặt khác có lẽ rằng do sự độc lạ ngôn từ lập trình so với Ethereum đã gây cản trở không nhỏ so với những team dự án Bất Động Sản .
Nhưng đó chỉ là thực trạng hiện tại. Tương tự BSC với CZ, thì Sam – Founder của sàn FTX cũng là người rất có tiếng nói trong hệ sinh thái Solana, và đang hỗ trợ rất tích cực các dự án này, khi các token trong hệ sinh thái này đều được list FTX đầu tiên. Cá nhân mình đánh giá Solana vẫn còn tiềm năng phát triển phía trước.
Thời gian hệ sinh thái Terra hình thành có thể là đâu đó chỉ khoảng 1 năm. Nhưng từ khi UST – stablecoin của Terra được bắt đầu được đưa vào sử dụng, cùng với ra mắt hai sản phẩm quan trọng: Anchor Protocol và Mirror Protocol, TVL của Terra đã tăng trưởng vượt bật, để giờ đây đã nằm trong top 5 blockchain có TVL cao nhất DeFi.
Đây là bài viết tổng quan về DeFi 2021, đơn cử, tất cả chúng ta đã khám phá kỹ về thực chất, thành phần, tiềm năng và thời cơ góp vốn đầu tư trong DeFi .
Hiện tại, tất cả chúng ta mới đang ở quá trình đầu của DeFi và cả thị trường crypto này thôi. Và việc cần làm của tất cả chúng ta là tìm hiểu và khám phá thật kỹ về những chủ đề, nhóm coin mà đồng đội chăm sóc trước khi xuống tiền góp vốn đầu tư. Mình tin rằng chỉ có kỹ năng và kiến thức vững chãi của chính bạn bè mới hoàn toàn có thể giúp tất cả chúng ta kiếm doanh thu vững chắc trong thị trường .
Với bài viết này, mong là bạn bè đã hoàn toàn có thể nắm được cơ bản về DeFi là gì cũng như những mảnh ghép bên trong DeFi. Nếu còn bất kể vướng mắc hoặc quan điểm khác, bạn bè đừng ngần ngại comment ngay phía dưới để tranh luận cùng Coin98 nhé !
Source: https://suanha.org
Category : Thị Trường
Lỗi E-45 Máy Giặt Electrolux Hỏng Toàn Bộ Nếu Không Sửa! Tại sao máy giặt Electrolux hiện lỗi E-45? Nguyên...
Đọc tiếp
Cách Khắc Phục Ẩm Mốc Trên Giấy Dán Tường Trệt Để Từng Bước Giấy dán tường không chỉ giúp không...
Đọc tiếp
1. Dùng giấy dán tường chống ẩm mốc có hiệu quả không? Tường bị ẩm mốc phải làm thế nào...
Đọc tiếp
Giấy dán tường là cách tốt nhất để biến đổi một căn phòng, vì nó không chiếm bất kỳ không...
Đọc tiếp
Dùng giấy dán tường hay sơn nhà là câu hỏi được rất nhiều người mua chăm sóc khi trang trí...
Đọc tiếp
Tại Việt Nam, tình trạng tường nhà bị ẩm mốc đã không còn quá xa lạ, nhất là vào mùa...
Đọc tiếp
