Những kiểu đa cấp tiền số tại Việt Nam

Các quy mô kinh doanh thương mại đa cấp biến tướng tại Nước Ta sử dụng tiền số như một tấm bình phong cho hoạt động giải trí kêu gọi vốn từ nhà đầu tư .Các quy mô đa cấp biến tướng lừa đảo Open ở Nước Ta từ những năm 2000. Nhưng khi đó những nhóm đa cấp biến tướng đa phần sử dụng mẫu sản phẩm như thuốc, thực phẩm tính năng, mỹ phẩm để làm bình phong. Trong những năm gần đây, những quy mô đa cấp dùng tiền số như một loại mẫu sản phẩm mới để chiêu dụ người tham gia .Khi cơn sốt Bitcoin Open vào những năm 2017, nhiều người chăm sóc tới hình thức đầu tiền số nhưng không có kỹ năng và kiến thức đã bị lôi kéo vào những sàn tiền số đa cấp biến tướng .

Cho vay và ủy thác đầu tư

Đây là hình thức sơ khai nhất và đại diện tiêu biểu là Bitconnect, dự án tiền điện tử ra đời vào khoảng 2016. Bitconnect hoạt động theo hình thức quỹ đầu tư tài chính ủy thác, có nghĩa là người chơi cho vay tiền và nhận lãi hàng ngày. Ngoài ra, số tiền gốc cũng được nhân lên dựa theo giá trị của đồng Bitconnect.

Đồng Bitconnect mất 90 % giá trị chỉ trong 24 giờ vào đầu 2018. Ảnh : Ngô Minh.

Mức giá bắt đầu của mỗi Bitconnect chỉ ở mức 0,12 USD, nhưng lúc chạm đỉnh lên tới hơn 400 USD, giá trị tăng 3.500 lần. Chính điều này khiến cho nhiều nhà đầu tư ” mờ mắt ” vì siêu lợi nhuận mà góp vốn đầu tư vào dự án Bất Động Sản .Không giống như Bitcoin hay những đồng xu tiền số khác, Bitconnect không được kiến thiết xây dựng trên nền tảng công nghệ tiên tiến mà là một quy mô đa cấp kim tự tháp. Dự án khuyến khích nhà đầu tư lôi kéo thêm người tham gia vào mạng lưới hệ thống để nhận được những mức hoa hồng .Đến ngày 17/1/2018 khi sàn Bitconnect sập, giá trị của đồng Bitconnect đã giảm từ 330 USD xuống còn 21 USD một đơn vị chức năng chỉ trong 24 giờ. Vốn hóa thị trường của đồng này cũng bốc hơi từ 2 tỷ USD xuống chỉ còn 120 triệu USD. Nhiều nhà đầu tư Việt tham gia sàn Bitconnect đều gần như mất trắng .

ICO – Huy động vốn

ICO là hình thức kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư bằng cách phát hàng mã token, một dạng trái phiếu điện tử. Số tiền người chơi nạp vào sẽ được dùng góp vốn đầu tư vào dự án Bất Động Sản kinh doanh thương mại để sinh lời. Khi sinh lời đủ, những mã token được dùng để đổi lấy tiền ảo dựa trên công nghệ tiên tiến Blockchain .Thực chất trong quy trình tiến độ kêu gọi vốn, hình thức biến tướng này không khác gì quy mô Ponzi, lấy tiền người vào sau nuôi người trước. Vì thế thực trạng chào mời, lôi kéo người khác tham gia chuỗi tăng trưởng rầm rộ tương tự như quy mô đa cấp. Thuật ngữ trong giới gọi những đồng này là “ coin đa cấp ”.

iFan khẳng định chắc chắn hợp tác với nhiều ngôi sao 5 cánh nhằm mục đích chiếm lòng tin của nhà đầu tư.

Năm 2018, dự án Bất Động Sản iFan hoạt động giải trí dưới quy mô ICO, bị nhà đầu tư tố cáo lừa đảo, chiếm đoạt gia tài hơn 15.000 tỷ đồng. Dự án này nhu yếu nhà đầu tư phải mua lượng token tối thiếu 1.000 USD. Sau đó người góp vốn đầu tư phải trải qua quy trình cho vay với lãi suất vay “ khủng ” lên đến hàng chục Tỷ Lệ mỗi tháng. Trong lúc cho vay, người góp vốn đầu tư được khuyến khích lôi kéo người chơi mới để hưởng hoa hồng theo nhiều mức .Ngoài ra, dự án Bất Động Sản này còn nâng những mức rút tiền ra. Tăng từ 0,02 BTC ( khoảng chừng 5 triệu đồng ) lên mức 0,8 BTC ( gần 200 triệu đồng tại thời gian 2018 ) để không cho nhà đầu tư lấy tiền ra khỏi mạng lưới hệ thống .

Binary Option – Quyền chọn nhị phân

Quyền chọn nhị phân hay BO ( Binary Options ) là quy mô được cho phép người chơi đặt cược vào sự dịch chuyển trong tương lai của những loại gia tài như tiền số, vàng, CP …

Thực tế, mô hình đa cấp nhị phân hoạt động theo hai cách chính là tuyển dụng người tham gia để hưởng hoa hồng hoặc đặt cược vào sự lên xuống của các loại tài sản.

Công an TP.Hồ Chí Minh cảnh báo nhắc nhở nền tảng BO Wefinex là quy mô kinh doanh thương mại đa cấp trái phép, núp bóng góp vốn đầu tư kinh tế tài chính. Nền tảng này được cho phép người chơi triển khai thanh toán giao dịch cá cược trên sàn. Người tham gia sẽ đặt cược vào sự dịch chuyển của giá Bitcoin so với USD. Sau 30 giây, nếu Dự kiến đúng thì người chơi được hưởng 95 % số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất hàng loạt số tiền đó.

Hình thức góp vốn đầu tư vào Wefinex giống như trò cá cược tài xỉu.

Công an Thành Phố Hồ Chí Minh cho biết thời hạn qua, Wefinex tăng trưởng mạng lưới thành viên bằng cách kinh doanh thương mại theo phương pháp đa cấp, dựa trên hoạt động giải trí bán quyền đại lý với giá 100 USD cho người tham gia. Khi trở thành đại lý, người chơi sẽ được hưởng những mức hoa hồng thanh toán giao dịch và bán quyền đại lý trong mạng lưới hệ thống của mình .Hiện quy mô nhị phân đang được trấn áp chặt thậm chí còn là cấm tại nhiều nước. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh ( FCAUK ), Cơ quan Chứng khoán và Thị phần châu Âu ( ESMA ), Cục Điều tra Liên bang Mỹ ( FBI ), cơ quan chính phủ Canada … đều đã lên tiếng cảnh báo nhắc nhở, phát hành lệnh cấm hoặc quản trị chặt quy mô nhị phân .

Defi – Tài chính phi tập trung

Đây là hình thức mới nhất, được một số ít ” sàn kinh tế tài chính ” tại Nước Ta sử dụng để chiêu dụ nhà đầu tư trong năm 2021 .Defi là viết tắt của cụm từ Decentralized Finance – kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu. Defi hướng tới việc kiến thiết xây dựng một nền kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu dựa trên Blockchain và Smart Contract. Mọi thanh toán giao dịch được thực thi trực tiếp mà không cần trải qua ngân hàng nhà nước hay những nền tảng kinh tế tài chính tập trung chuyên sâu truyền thống cuội nguồn .Tuy nhiên, Defi tại Nước Ta đang bị những nhiều nhóm tận dụng trở thành vỏ bọc cho những dự án Bất Động Sản đa cấp biến tướng. Tiêu biểu là dự án Bất Động Sản BitcoinDefi đang được dư luận chăm sóc gần đây với sự tham gia của Phạm Tuấn, người thân cận với Ngô Bá Khá, tức Khá “ Bảnh ”.

Phạm Tuấn ( phải ) là người tự ra mắt mình là em trai Khá ” Bảnh “, tiếp thị cho dự án Bất Động Sản đa cấp kinh tế tài chính đầy rủi ro đáng tiếc.

Dự án này công bố giá trị của đồng BitcoinDefi đã tăng 64 lần chỉ sau 2 tháng ra đời, đặt tiềm năng đạt 100 USD / BTCDEFI vào cuối năm 2021. Tuy nhiên, đồng xu tiền này chưa được niêm yết trên những sàn thanh toán giao dịch mà chỉ có giá trị nội bộ. Một khi sàn nội bộ vỡ, nhà đầu tư có rủi ro tiềm ẩn mất trắng .Ngoài nhận được tiền lãi, người tham gia dự án Bất Động Sản BitcoinDefi còn lôi kéo thêm người chơi để có hoa hồng lên đến 251 % số tiền góp vốn đầu tư .

“Nghị định 40/2018/NĐ-CP cấm tổ chức, cá nhân kinh doanh đa cấp khi chưa được cấp giấy phép hoạt động bán hàng đa cấp. Đáng lưu ý, nghị định này cũng chỉ ra đối tượng của hoạt động kinh doanh đa cấp chỉ là hàng hóa và cấm mọi hoạt động kinh doanh đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa”, luật sư Vũ Tuấn, đại diện công ty Phan Law, phân tích.

Như vậy, tiền số không phải là sản phẩm & hàng hóa. Do đó kinh doanh thương mại đa cấp tiền số bị cấm và không được cấp phép .Pháp luật Nước Ta đưa ra những chế tài cả về hành chính và hình sự. Theo đó, cá thể tổ chức triển khai hoạt động giải trí kinh doanh thương mại đa cấp mà không có giấy phép hoàn toàn có thể bị phạt tiền đến 5 tỷ đồng hoặc phạt tù đến 5 năm theo Bộ luật hình sự năm ngoái .Đối với những người mời gọi, ra mắt người khác tham gia vào mạng lưới hệ thống đa cấp chưa được cấp phép, chế tài sẽ là phạt tiền đến 30 triệu đồng. Người tham gia vào hoạt động giải trí của tổ chức triển khai, cá thể kinh doanh thương mại đa cấp cũng sẽ chịu mức chế tài tựa như .

Source: https://suanha.org
Category : Thị Trường